KYC
Aussi · Connaissance du client · Sans KYC · No-KYC
Le KYC, pour « know your customer », est la vérification d’identité que les plateformes régulées imposent avant de vendre des bitcoins. Il relie une identité civile à des bitcoins, et ce lien survit au compte.
Acheter des bitcoins par virement sur une plateforme régulée exige une pièce d’identité, un selfie et souvent un justificatif de domicile. La plateforme conserve ce dossier, avec vos dépôts, vos ordres et vos adresses de retrait, et doit le remettre sur demande légale. Il devient une trace permanente qu’une personne précise a détenu des bitcoins précis.
Retirer vers son propre portefeuille n’efface rien. L’analyse de chaîne peut suivre les bitcoins depuis la plateforme, et la base de données de celle-ci peut fuir ou être vendue, ce qui a déjà exposé des détenteurs au phishing, à l’extorsion et aux cambriolages. Séparer les bitcoins KYC et non-KYC dans des portefeuilles distincts, avec coin control et étiquettes, limite ce qu’1 seule fuite révèle. L’acquisition sans KYC, par les marchés pair-à-pair, le travail ou le minage, évite le lien dès l’origine.
En anglais · KYC
